热门:未雨绸缪：金融犯罪之“辨析”

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文/揭露杰旺《金融犯罪的“变”和“辨别”系列报道之二没有准备好:金融犯罪的“辨别”金秋九月，丰收之际，北京尚权(厦门)律师事务所承办的“第五届鹭岛刑事法论坛”在厦门顺利召开。 厦门市法学会非常重视这次论坛，厦门市委政法委员会事务会议成员、厦门市法学会党组成员、专职副会长吴少鹰作了热情的致辞 这次论坛聚焦于地方金融业的刑事犯罪，以地方金融犯罪为中心进行了深入的探讨 面对频繁的金融犯罪，政府需要加大金融监管力度，律师需要积极参与金融犯罪立法，努力提高业务水平，维护法律尊严，维护经济稳定 在推进金融服务实体经济回归的本原、促进金融与实体经济良性互动、促进民营企业和中小企业合法合规快速发展等方面，律师应发挥积极作用 金融欺诈与金融创新的“区别”:鱼龙混杂识别真伪随着网络金融的迅速发展，各种金融创新活动正在出现 对于金融创新活动中发生的违法犯罪行为，应该如何正确区分金融违法行为和金融犯罪行为？ 西南政法大学法学院副教授陈小彪认为，金融创新是近年来国家大力提倡的，金融改革和金融创新业务引起的各种民事、行政、刑事案件特别多。 在金融创新和维护支持过程中，在最高人民法院的会议记录和指导意见中，提出了规范金融秩序、防范金融风险、推进金融改革、支持金融创新、维护金融安全五项必要性。 然后，“二高”也提出了整体的想法:类型对应、区别对应 具体来说，分为一类是合法的合规行为，二类是违反行为，三类是犯罪行为。 依法保护实际降低交易价格，实现普惠金融合法合规的金融交易模式。 以金融创新为名义掩盖金融风险，回避金融监管，进行制度对冲的金融违反行为，在其实际构成的法律关系中必须明确其效力和各方的权利义务以金融创新的名义非法吸收公众存款，或进行集资诈骗 最重要的是首先是创新和监督管理、法律规范之间的关系问题，特别是法律遵守和违法的问题 在我们面临完全的金融法律体系的情况下，应该说遵守法律和违法的界限是比较明确的 如果不在非常完善的金融法律体系下创新，创新过程中可能存在非法违法的话题 从刑法开始的标准和时机来看，刑法是第二次调整法，那是补充法 也就是说，在金融违法和金融犯罪的问题上，前置法出现了延迟，但由于前置法本身没有及时更新，因此没有及时进行立法和修法，前置法对刑事违法性的评价有很大影响 其次，金融创新有一定的风险。 比如金融稳定的系统风险，金融机构的个人信用扩张，整体信用的不合理扩张，造成系统灾害。 第三，金融创新规范的基础 金融安全现在纳入了国家安全，作为经济安全中最重要的安全，这条底线是不可动摇的 福建联合信实律师事务所的高级合作伙伴刑事法律事务部主任吕平认为，在金融创新和金融犯罪之间打破边界并不容易 因为金融和刑法是天生的矛盾体，金融独立，冲动，冒险，刑法落后，保守，认真。 在金融创新和金融犯罪的矛盾和挑战的情况下，我们的刑事律师什么都没做吗？ 吕平律师说，挑战与机遇并存 你能从中医“未治疗”的角度切入吗？ 在“生病”之前介入 “未治疗”是现在所说的刑事风险预防管理，吕平指出律师应该事先配置，可以从两个方面入手:一是从企业的经营模式、经营产品的设计和构建开始，这种商业模式在设计过程中由刑事律师介入 某企业设计该模型时，如果没有相当于律师的知识储备和刑法应对能力，律师是框架的组织者、实施者，是明显的共犯、主犯，因此不主张该业务由年轻律师进行 但是律师可以进行刑事合规，在企业现有模式中事先识别和排除刑事风险是刑事律师的强项 金融创新对律师来说既是挑战也是机会，重要的是我们的律师自己是否清楚，是否准备好了，怎么办。 刑事合规和金融监管的“识别”:微杜识别风险刑事合规近年来成为非常火爆的话题，许多刑事法学家也对此进行了很多理论研究，但刑事合规业务的开展在实践操作层面上缺乏必要的经验和技术 金融领域的刑事法律风险点非常密集，具体包括合同方面、财税风险、洗钱风险、金融管理风险、外汇管理风险等 与金融犯罪有关的罪名，刑法中约有40，50人。 刑事合规对金融领域非常必要，因为在金融领域金融机构的体量最大，面最广 因此，金融机构是刑事合规中最重要的主体之一 2006年10月，中国银监会发布了《商业银行合规风险管理指导》，对中国商业银行合规起到了一个指导作用 但是，刑事合规与以前来自金融机构的合规明显不同，需要不使公司和公司的员工相关，而给公司带来刑事责任 金融机构的刑事合规性怎么办？ 西南政法大学刑事辩护研究中心研究员、广东金桥百信律师事务所高级合作伙伴、公司合规中心主任廖莘律师表示:“年，对我们中国来说，对我们的刑事合规律师来说，无疑是刑事合规元年。 “二高”在深圳试验公司刑事合规制度的实践，深圳市宝安区、龙冈区、南山区三个区人民检察院参与，不同的检察院对刑事合规问题的尝试不同。 当时龙华区检察院的制度有明显的核心，是法益修复调查期 公司如果有修复法益的意愿，可以得到受害方的理解，认罪承认处罚，积极接受调查，制定合规计划，与保留起诉相反，得到上级管理层的保证审查 在其中一个期限内通过遵守，修复受损的法益，给予国家、社会、受害者、公司自身很多胜利的方法，修复考察的问题是核心 另外，宝安区人民检察院9月14日申报了刑事合规监督人的制度，发表了以律师事务所为主体，担任公司刑事合规监督人的相关规定 从金融公司刑事合规诉讼的立场来说，前提是有防止金融风险的专业合规管理系统，有相关基础 经历了20世纪90年代末的金融危机、2008年的金融风暴以及前几天大量互联网+金融的各种公司相继“爆雷”，对金融公司的刑事合规制度确立了健全的认识从水到水路，审查机构已经将此事件 其次，需要的是公司，公司没有刑事风险，不想从事刑事合规。 面对刑事风险，只有当感到刑事风险来了时，我才想遵守刑事法规。 现在，许多希望刑事合规的顾客是互联网+金融所扩展的大量p2p类平台公司，或者是私人资金、网络+新商业模式的公司，这样的公司正在寻找访问。 在律师层面，遇到有风险的领域、公司、当事人时，我们告诉我们的是，不要因公司合规而产生风险，不要解决风险，非常有意义和价值 健全公司的刑事合规制度，律师小组的重点必须做什么样的工作？ 简单来说---磨刀 第一，刑事合规制度的设立是相对不起诉制度的核心，首先必须得到谅解第二是协助调查第三是制定合规计划或提出合规方案。 检察机关会审查你是否符合要求，确认听证是否符合要求。 只有刑事专家律师和企业律师团队合作，才能建立比较完美比较好或者检察机关可以接受的比较有效的合规计划 比较有效的合规计划包括哪些？？ 首先，公司必须有合规组织，合规组织必须有合规承诺、合规培训、合规监督管理，发现问题需要及时纠正措施，在此 宝安区刑事合规规章制度制定了这个计划后，有监督管理，确定了谁来监督管理。 无论是训练还是监督管理，发现问题，无论是立即司法机关和公诉机关的协调合作，律师的责任不可偏袒，律师不可成仁 这给律师带来了巨大的商机，企业律师、商业律师、刑事律师之间必须进行有机有效的合作 刑事律师不擅长公司管理的话，只有刑事是很清楚的，但是如果公司治理的研究不深入的话，需要大家共同合作。 合规管理是一项系统工程，在提高公司律师方面取得了革命性的进步，为刑事律师开辟了新的业务 作为专业律师，如果系统化、规范刑事合规相关的具体业务，不仅可以为当事人提供刑事合规的服务，还可以与公司联系在一起。 律师是公司合规刑事顾问专家，领导和参加者之一。 宝安区在深圳市范围内寻找10家律师事务所，制定相关标准，作为监督管理者，这项监督管理工作必须由司法局和检察机关批准，为当事人服务 刑事合规制度实际上是必要的，在立法层面可以处理公司合规的重视，金融公司大多是国家标准制定的制度 基于此合规律师在哪里？？ 合规小组在哪里？ 没有强大的律师队伍。 刑事合规任重而道远。 我们需要马上鞭策。 在这样特别的时代发挥刑事律师、专业律师的价值。 证据审查和证据管制的“识别”:火眼金眼识别和利弊近年来网络经济的高速发展为金融业的快速发展提供了广阔的平台 另外，金融问题也蕴藏着风险，现在的金融类犯罪不仅仅是以前流传的信用卡诈骗等 随着资源管新规则的落地，p2p平台“爆雷”的现象席卷全国 由于网络金融参与人数多，金额庞大，搜查机构在取证方面也面临着新的挑战 为了提高犯罪侦查的效率，保障侦查行为的客观性，大数据被广泛应用于侦查行业 通过在公安机关拥有的数据系统和社会数据系统中检索各种大数据，没收犯罪证据，逮捕犯罪嫌疑人，侦查犯罪案件 大数据技术是如何应用于金融犯罪侦查的？ 西南政法大学刑事侦查学院副院长马方教授就“大数据技术在金融犯罪中的应用与规范”主题作了发言 他认为首先大数据技术在金融犯罪侦查中发挥着重要的意义，侦查的犯罪倾向之一是电子数据的广泛应用，以前供述和书证、物证不断增加。 现在首先形成了大量的电子数据。 以前，我们说搜查有以前传下来的“三板斧”。 现场调查，调查访问，垫底排队。 但是，现在，被电子数据载体置换的情况正在增加，实际上，这种“三板斧”在现场调查、调查访问、触底排队中也是同样的存在，但只是对象变成了电子数据的形式。 另外，基于大数据，在涉网犯罪形成大数据的基础上，信息的分解被无限扩展 大数据技术最重要的是预测功能，大数据技术应用于侦查，更重要的价值是预测、警告和预防 事件收集的证据首先是目标站点的复原构建，获取全站的电子数据 现在直接攻击服务，进入服务后，提取、固定和恢复所有数据的方法是什么性质？ 在第2步中，发现服务器后，远程验证 远程勘查实际上也有两种情况。 一种是当事人合作进行远程勘查的情况，另一种是当事人不知不觉中进行的远程勘查。 第三，提取资金证书会形成大量的电子数据 第四步，获得视听资料 如何从侦查学的角度正确认识大数据技术的应用？ 现在的大数据技术只是现在大数据时代侦查技术融合迅速发展的特殊阶段。 侦查的诞生迅速发展以来，总是伴随着技术 从以前流传下来的搜查转移到新闻化搜查，未来是智慧搜查，现在是新闻化建设、数据化实战 从搜查的角度来看，只是搜查技术融合的具体阶段和表现，具体过程是从数据到新闻从信息到线索，最后到政府，弄清整个事实的过程，与以往没有太大区别 从事实复原的立场来看，实际上没有很大的区别，但只不过是编入了很大的数据技术 如何法律评价大数据的证据？ 或者，在审查这些证据时，如何审查这些电子数据和电子证据的合法性、关联性和真实性？ 一个概念是侦查技术和技术侦查 如果是搜查技术，所有搜查员都可以在起草前录用 如果那是技术搜查，就必须经过技术搜查部门 比如远程勘查，侦查技术还是技术侦查？ 如果是搜查技术，起草前可以采用通常的搜查员 但是，如果是技术搜查，无论是技术搜查，还是网络搜查，都可以展开 另一个概念是秘密搜查和技术搜查 技术搜查措施实际采用，个人被认为是错误的概念，秘密搜查涵盖在技术搜查中 从搜查学的角度严格来说，技术搜查是秘密搜查的一种形式，秘密搜查涵盖了外线、内线、技术搜查 要评价电子证据的合法性，首先必须判断这些证据是通过什么方法获得的，它是否合法 只有确定侦查措施的定性，才能评价其合法性 第二个是相关性问题 经济事件中最简单的首先是犯罪构成要件，在电子数据的情况下，以前有非法占有目的，这以前很难解释 但是现在有电子数据、qq聊天记录、语音、视频等非法占有目的的客观表现的直接证据 其次，经济业务流程调查取证，如贷款欺诈案件应该收集固定的相关证据，遵循业务流程，每个流程都有相关的书证、物证，犯罪行为属于这个业务流程 西南政法大学刑法研究中心研究员、福建壶兰律师事务所主任吴国章律师认为，金融犯罪案件中证据“三化”，一是列表化。 现在刑事案件的证据清单化是整体趋势，在金融犯罪案件中证据清单化的趋势特别明显，特别严重。 该清单化源于犯罪构成的要件化，举证全部与犯罪构成相结合，原本以四个构成要素为中心进行矩阵化，现在最高检查和公安部就共同的特别罪名列举了举证清单，根据该举证清单进行举证 第二个举证的优势是客观化，列表化后必然导致客观化 三是电子化，从中国非法证据规范理解，中国语境中的非法证据分为两类，实物证据是物证和书证，不包括电子证据 比较上述几个优势和难点，怎么解读？ 吴国章律师认为，应该摆脱罪状 刑法的各罪名规定了罪状，是事件化、故事化，决不是我们叙述的四个要件 你怎么理解电子证据？ 我觉得确实很难，其实我们认真看了年公安部的《电子证据规则》，认真可视化，其实电子证据也很简单。 一个是扣押和归档，然后提取，检查，鉴定。 考虑到有无备份、冻结和归档，将这些条款可视化，并结合管理员提供的电子证据进行审查。 随着各种金融创新活动的增加，出现了越来越多的金融违法犯罪行为，如何鼓励金融创新活动和行为，及时控制金融犯罪，对金融创新和金融犯罪进行更确定的区分，确定刑事司法边界，证据审查技术 为了为刑事律师和其他专业律师从事刑事合规业务和参与金融监督管理需要提供更广阔的舞台和职业前景 喜欢这个复印件的人，也喜欢阅读原文