热门:外汇违规通报20案：3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房

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10月22日，国家外汇管理局再次在官网上通报了20个违反外汇的例子。

在国家对外汇款局这次通报的20个例子中，涉及7家银行，另外6家公司收到了汇款违规票，因此7人因非法买卖外汇和分期汇款受到处罚。

其中，建设银行、光大银行和渤海银行各分行因违规处理内保外贷受到处罚，招商银行和中国银行各分行因违规处理个人分期销售汇款受到处罚，另外南洋商业银行(中国)上海分行因违规处理出口贸易汇款业务，交通银行

在20个例子中，受处罚最多的中国建设银行福清分行的违规处理内保外贷款事件。 年6月至年7月，本行在进行内外贷款合同和履约支付汇款时，未履行审查责任，按规定对贷款资金用途、预期偿还资金来源、担保交易可能性及相关交易背景进行彻底审查和调查，因此处以罚款419.03万元，

国家外汇局表示，加强外汇市场监管，严厉打击虚假、欺诈性外汇交易，控制洗钱和相关犯罪，维持外汇市场健康良性秩序。

例1 :南洋商业银行(中国)上海分行虚假出口贸易事件

年7月至年7月，南洋商业银行(中国)上海分行以公司虚假合同和提单，违反处理了出口贸易汇款业务。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款126.52万元。

例2 :交通银行金华分行虚假贸易融资事件

年6月至年7月，交通银行金华分行以公司虚假合同和提单，违反贸易融资业务办理。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款160.74万元。

例3 :以违反中国建设银行福清分行的方式处理内保外贷款事件

年6月至年7月，中国建设银行福清分行在支付内保外信用合同和履约时，未履行审查责任，未按规定对贷款资金用途、预期偿还资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行彻底审查和调查。

该行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条和第二十八条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款419.03万元。

例4 :因违反光银行厦门火炬园分行处理内保外贷款事件

年8月至年1月，光银行厦门火炬园分行在支付内保外贷合同和履约时，未履行审查责任，未按规定对债务人主体资格、预期偿还资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行彻底审查和调查。

该行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条和第二十八条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款134.85万元。

例5 :以违反渤海银行天津滨海新区分行的方式处理内保外贷款事件

年12月至年10月，渤海银行天津滨海新区分行在进行内保外信用合同和履约支付时，未履行审查责任，未按规定对预期偿还资金来源、贷款资金用途及担保履约的可能性进行彻底审查和调查。

该行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条和第二十八条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款324.48万元。

例6 :因违反招商银行济南分行而办理个人分期销售汇款方案

年1月至年6月，招商银行济南分行违规用户利用702名国内个体的年采购额进行分期销售汇款业务。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款六十万元。

例7 :因违反中国银行威海分行办理个人分期销售汇款方案

年1月至年6月，中国银行威海分行违规用户利用142名国内个体的年采购额进行分期销售汇款业务。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，罚款五十万元。

例8 :金石包装(嘉兴)有限企业汇款方案

从年12月到年11月，金石包装(嘉兴)有限企业进行外汇登记，没有如实披露归路投资公司的实际管理者新闻，违反了利润290.12万美元的汇款。

这种行为违反了《国家外汇管理局关于国内居民特殊目的企业海外投资及归路投资管理问题的通知》第十五条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款95万元。

例9 :博采林电子科技(深圳)有限企业汇款方案

年3月至年1月，博采林电子科技(深圳)有限企业进行外汇登记，但未如实披露归路投资公司的实际管理者新闻，违反汇款利润318.82万美元。

这种行为违反了《国家外汇管理局国内居民特殊目的企业关于海外投资及回程投资外汇管理问题的通知》第十五条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款104.70万元。

例子10 :淄博修文外国语学校的汇款方案

年7月至年7月，淄博修文外国语学校利用18名国内个体的个人年采购额，违规以分期采购汇款形式将资金转移到国外94.48万美元。

这种行为违反了《外汇管理条例》第十二条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款32.31万元。

例11 :浙江九龙山国际旅游开发有限企业汇款方案

年12月，浙江九龙山国际旅游开发有限企业对外支付预付款298万美元，实际上不对应进口货物。

这种行为违反了《货物贸易外汇管理指导》(汇款〔〕38号文印刷)第三条，构成汇款行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款95万元。

例12 :青岛鑫浩宇国际贸易有限企业汇款方案

年1月至12月，青岛鑫浩宇国际贸易有限企业借用其他企业海运提单的虚构贸易背景，汇去了对外汇款412.07万美元。

这种行为违反了《外汇管理条例》第十二条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款140万元。

例13 :天津世通机械进出口有限企业汇款方案

年5月，天津世通机械进出口有限企业虚构贸易背景采用虚假提单，汇款对外汇款316.49万美元。

这种行为违反了《外汇管理条例》第十二条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款109万元。

例14 :港籍陈某非法买卖外汇事件

年1月至8月，陈某为了实现非法向境外转移资产的目的，将1700万元打入地下钱庄管理的国内账户，通过地下钱庄将外汇汇至其境外账户，用于购买境外不动产等。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇的行为。 根据《外汇管理条例》第四十五条，罚款153万元。

例15 :广东籍香某非法买卖外汇事件

年7月至8月，香某为了实现非法向国外转移资产的目的，将425万元人民币打入地下钱庄管理的国内账户，在地下钱庄兑换外汇汇至亲属的境外账户，用于购买境外不动产等。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇的行为。 根据《外汇管理条例》第四十五条，罚款34万元。

例16 :浙江籍蔡某非法买卖外汇方案

年7月，蔡某为了实现非法向境外转移资产的目的，将1300万元打入地下钱庄管理的国内账户，用地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于支付住房抵押贷款和其他费用。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇的行为。 根据《外汇管理条例》第四十五条，罚款65万元。

例17 :江苏籍区某拆解汇款方案

年1月至10月，为了达到某个人向国外非法转移资产的目的，利用32名国内个体的个人年度购买额，分割购买个人资金后，汇款到国外账户，非法转移资金共计208.82万美元。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第七条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款53万元。

例18 :广东籍张某拆解汇款方案

年4月至12月，张某为了实现非法向国外转移资产的目的，利用33名国内个体的个人年度购买额，分期购买个人资金后，汇款到国外账户，购买国外不动产等，非法转移资金共计122.62万英镑

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第七条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款53万元。

例19 :辽宁籍孔某拆解汇款方案

年3月至7月，孔某为了实现非法向国外转移资产的目的，利用24名国内个体的个人年采购额，分期购买个人资金后，汇款到国外账户，非法转移资金共计达到119.08万美元。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第七条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款41万元。

例20 :江西籍李某拆解汇款方案

年9月至10月，李某为了实现非法向国外转移资产的目的，利用26名国内个体的个人年采购额，分期购买个人资金后，汇款到境外账户，非法转移资金共计达到129.73万美元。

这种行为违反了《个人外汇管理办法》第七条，构成逃避汇款的行为。 根据《外汇管理条例》第三十九条，罚款54万元。 (本文来自澎湃信息，越来越多的原始信息请下载《澎湃信息》app )